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地產信托規模縮減 三季度信托資金"輸血"股市220億元

發布時間:2019-11-28 07:21:35 | 來源:未知 瀏覽次數:

  中國信托業協會日前發布的今年第三季度信托業數據報告顯示,通道業務萎縮帶動信托行業整體規模繼續下降,截至三季度末,全國68家信托公司受托資產余額為21.99萬億元,較二季度末下降5376.90億元。在宏觀經濟周期與金融監管政策的共同影響下,三季度信托行業資金投向發生明顯變化,相較于二季度末,投向證券領域的信托資金占比有所上升,但投向房地產的信托資金占比下降明顯。

  通道業務明顯萎縮

  中國信托業協會的數據顯示,截至2019年三季度末,全國68家信托公司受托資產余額為21.99萬億元,較二季度末下降5376.90億元,環比下降2.39%。信托公司受托資產余額三季度同比增速為-4.94%,略好于2018年三季度末-5.19%的降幅水平。其中,事務管理類信托余額為11.60萬億元,規模延續2018年以來的持續下降態勢,較二季度末減少0.82萬億元,環比減少6.58%,占比降至52.75%,構成信托資產整體規模下降的主要原因。所謂事務管理類信托,多為通常所言的“通道業務”。

  業內人士認為,信托資金投向金融機構的規模繼續回落,亦進一步說明去通道、治亂象效果明顯。

  根據中國信托業協會的統計,截至2019年三季度末,投向金融機構的信托資金余額進一步降至2.68萬億元,繼續保持下行趨勢,較二季度末減少1737.56億元,環比下降6.10%,同比減少14.91%。自2018年一季度起,投向金融機構的信托資金環比增量即進入負值區間。截至三季度末,本年新增投向金融機構信托規模為3234.29億元,在新增資金信托中占比為9.76%,環比減少5.79%,同比減少19.69%。

  某信托公司首席研究員認為,信托行業落實監管要求,主動壓降金融同業通道規模效果顯著,信保合作與銀信合作等同業合作亟需探索新模式和新路徑。

  關注集中到期兌付壓力

  中國信托業協會的統計數據顯示,截至2019年三季度末,未來一年的信托到期項目合計為14093個,規模合計5.15萬億元,較二季度預計數據減少4110億元,降幅擴大至7.40%,信托項目到期壓力有所緩解。但12月信托產品到期規模較為集中,超過6000億元。

  中國信托業協會特約研究員袁田表示,短期兌付壓力仍須重點關注,尤其是四季度最后一個月信托項目到期兌付的規模比較集中,資金流動性管理尤為重要。

  今年以來,信托行業風險持續暴露。據中國信托業協會統計,截至2019年三季度末,信托行業風險項目個數與規模方面均呈上升趨勢,風險項目數量1305個,環比增加18.64%;風險項目規模為4611.36億元,環比增加32.72%。

  袁田認為,從信托風險項目的資產來源角度,集合類信托與財產權信托風險項目規模占比呈下降趨勢,三季度末集合類信托風險占比58.32%,環比下降3.75%;財產權信托風險占比0.32%,環比下降63.41%;單一類信托風險率有所提升,占比41.36%,環比上升7.34%。信托行業總體風險仍在可控范圍。

  信托資金投向生變

  業內人士指出,從信托資金的投向來看,在宏觀經濟周期與金融監管政策的共同影響下,三季度信托行業資金投向發生明顯變化。相較于二季度末,投向證券投資領域的信托資金占比有所上升,投向房地產的信托資金占比下降明顯。

  截至2019年三季度末,投向房地產的信托資金余額為2.78萬億元,較二季度減少1480.67億元,環比下降5.05%。業內人士指出,這是自2015年四季度以來,房地產信托新增規模的環比增速首次出現負增長。

  云南信托研究發展部認為,受“64號文”及《關于加強信托公司房地產信托業務監管有關問題的通知》影響,房地產信托業務遭遇歷史強監管。前融等傳統模式開展的房地產信托業務受限。

  前述信托公司首席研究員表示,這表明信托行業嚴格落實銀保監會對房地產信托業務監管的明確要求,有效遏制了房地產信托的規模增長,防范風險過度積累。

  與房地產信托規模收縮相反,三季度信托資金流向證券領域的規模有所增加。三季度,投向證券領域的信托資金規模為484.21億元,環比增長62.88%。其中,新增資金投向股票的占比46.75%,投向債券的占比38.16%。這意味著,三季度信托資金“輸血”股市逾220億元。

  業內人士認為,這一方面得益于M2與社融數據均得到超預期改善,央行“寬貨幣”政策持續推進、證券市場持續改革、金融市場逐步開放等消息提振了市場信心,為證券投資信托業務迎來市場發展機遇;另一方面,信托公司主動落實“資管新規”要求,積極探索標品信托業務和凈值化管理,主動布局資本市場的證券投資信托配置。

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